Ako sledovať viacero bankových účtov na jednom mieste

Začnite s úplným zoznamom účtov

Uveďte účty, ktoré skutočne používate: bežné účty, sporiace, spoločné účty, kreditné karty a hotovosť. Poznamenajte si menu a to, či môžete pripojiť každý účet alebo ho musíte aktualizovať manuálne. Zahrňte iba účty, ktoré vlastníte alebo máte oprávnenie na prístup.

Kombinovaný zostatok odpovedá na to, koľko máte na týchto účtoch. Nehovorí vám, koľko je možné minúť: úspory môžu byť vyčlenené, účty môžu byť splatné a dlhy môžu sedieť inde. Tento príklad zahŕňa tri hotovostné účty a nezahŕňa žiadne dlhy alebo investície.

Vyberte synchronizáciu banky, manuálne sledovanie alebo oboje

Tabuľka funguje, ak chcete sťahovať výpisy a udržiavať ich aktuálne. Pripojený nástroj na sledovanie výdavkov znižuje túto prácu importovaním zostatkov a transakcií. Pred prihlásením si skontrolujte podporu pre vašu presnú banku a typ účtu; podporovaná krajina nezaručuje, že každý účet je.

Talvo ponúka pripojenie len na čítanie k európskym bankám na Plus. Starter vám umožňuje zadarmo sledovať účty a transakcie manuálne. Prepojené účty môžete kombinovať s manuálnymi, takže hotovosť alebo účet, ktorý sa nesynchronizuje, môže byť stále súčasťou vášho prehľadu.

Ako používať manuálne účty v Talvo

Udržujte prevody mimo míňanie

Presun 300 € z vášho mzdového účtu na sporenie je prevodom medzi vašimi vlastnými účtami. Nie je to nový výdavok a ani došlých 300 € nie je novým príjmom. Počítanie oboch strán by zvýšilo vaše prehľady, aj keď sa vaše celkové peniaze nezmenili.

Prepojte alebo označte obe strany ako prenos tam, kde to váš sledovač podporuje. S výberom hotovosti zaobchádzajte ako s prevodom do hotovosti, ak sledujete hotovostný účet, a potom tam zaznamenávajte skutočné nákupy. Pri presúvaní peňazí medzi rôznymi bankami skontrolujte pravidlá prevodu aplikácie.

Ako sledovať prevody v Talvo

Vo všetkých bankách používajte rovnaké kategórie

Potraviny platené z vašej hlavnej banky a potraviny platené zo Revolut patria do rovnakej kategórie. Začnite s malým súborom užitočných kategórií, opravte chyby a použite pravidlá pre opakujúcich sa obchodníkov. Keď nákup zahŕňa niekoľko vecí, rozdeľte ho a nevytvárajte kategóriu pre každú kombináciu.

Ako spravovať kategórie v Talvo

Vytvorte desaťminútovú týždennú kontrolu

Skontrolujte, kedy sa každý pripojený účet naposledy synchronizoval, a aktualizujte manuálne zostatky. Skontrolujte nekategorizované nákupy, prevody, refundácie a duplikáty. Potom porovnajte celkové výdavky so svojím rozpočtom. Vďaka krátkej recenzii je kombinovaný pohľad užitočný namiesto toho, aby sa hromadili malé chyby.

Ak nahrádzate iný sledovač, neimportujte rozsah dátumov, ktorý už prišiel prostredníctvom synchronizácie banky. Uchovajte si jeden záznam o každej transakcii a ponechajte si kópiu pôvodného exportu. Pred pridaním staršej histórie začnite posledným úplným mesiacom.

Nastavte rozpočty z vašich skutočných výdavkov