Kako slediti več bančnim računom na enem mestu
Vaša plača pride na eno banko, prihranki na drugo, vsakodnevni nakupi pa iz Revolut. Vsaka aplikacija prikazuje del slike. Če želite razumeti svojo porabo, potrebujete en pregled, v katerem so stanja na računu, stroški in prenosi ločeni.
Začnite s popolnim seznamom računov
Navedite račune, ki jih dejansko uporabljate: tekoči računi, varčevalni računi, skupni računi, kreditne kartice in gotovina. Upoštevajte valuto in ali lahko povežete vsak račun ali ga morate posodobiti ročno. Vključite samo račune, katerih lastnik ste ali imate dovoljenje za dostop.
Kombinirano stanje odgovarja, koliko imate na teh računih. Ne pove vam, koliko je na voljo za porabo: prihranki so lahko namenski, računi so lahko zapadli in dolgovi so morda drugje. Ta primer vključuje tri denarne račune in izključuje kakršne koli dolgove ali naložbe.
| Račun | Stanje |
|---|---|
| Plačni račun | 1900 € |
| Varčevalni račun | 6400 € |
| Vsakodnevni račun | 842 € |
| Skupno stanje | 9142 € |
Izberite bančno sinhronizacijo, ročno sledenje ali oboje
Preglednica deluje, če z veseljem prenašate izjave in jih posodabljate. Povezan sledilnik stroškov zmanjša to delo z uvozom stanj in transakcij. Preverite podporo za svojo točno banko in vrsto računa, preden se naročite; podprta država ne zagotavlja, da je podprt vsak račun.
Talvo ponuja povezave samo za branje z evropskimi bankami na Plus. Starter vam omogoča brezplačno ročno sledenje računom in transakcijam. Povezane račune lahko kombinirate z ročnimi, tako da je lahko gotovina ali račun, ki se ne sinhronizira, še vedno del vašega pregleda.
Ne zapravljajte nakazil
Prenos 300 € iz vašega plačnega računa v varčevanje je prenos med vašimi lastnimi računi. Ne gre za nov strošek in prispelih 300€ ni nov prihodek. Če bi šteli obe strani, bi vaša poročila napihnila, čeprav se vaš skupni denar ni spremenil.
Povežite ali označite obe strani kot prenos, če vaš sledilnik to podpira. Dvig gotovine obravnavajte kot prenos v gotovino, če sledite gotovinskemu računu, nato pa tam zabeležite dejanske nakupe. Preverite pravila prenosa vaše aplikacije pri premikanju denarja med različnimi bankami.
Uporabite iste kategorije v vseh bankah
Živila, plačana pri vaši glavni banki, in živila, plačana pri Revolut, spadajo v isto kategorijo. Začnite z majhnim naborom uporabnih kategorij, popravite napake in uporabite pravila za ponavljajoče se trgovce. Ko nakup zajema več stvari, ga raje razdelite, kot da ustvarite kategorijo za vsako kombinacijo.
Sestavite desetminutni tedenski pregled
Preverite, kdaj je bil vsak povezani račun nazadnje sinhroniziran, in posodobite ročna stanja. Pregled nekategoriziranih nakupov, prenosov, vračil in dvojnikov. Nato primerjajte skupno porabo s svojim proračunom. Kratek pregled ohranja uporaben kombinirani pogled, namesto da bi dovolil kopičenje majhnih napak.
Če zamenjate drug sledilnik, se izogibajte uvozu datumskega obdobja, ki je že prispelo prek bančne sinhronizacije. Hranite en zapis o vsaki transakciji in obdržite kopijo izvirnega izvoza. Začnite z nedavnim celotnim mesecem, preden dodate starejšo zgodovino.
