Hvernig á að rekja marga bankareikninga á einum stað

Byrjaðu á fullkomnum reikningalista

Skráðu reikningana sem þú notar: veltureikninga, sparireikninga, sameiginlega reikninga, kreditkort og reiðufé. Athugaðu gjaldmiðilinn og hvort hægt sé að tengja hvern reikning eða hvort uppfæra þurfi hann handvirkt. Taktu aðeins með reikninga sem þú átt eða hefur heimild til að skoða.

Samanlögð staða svarar því hversu mikið þú hefur á þessum reikningum. Það segir þér ekki hversu mikið er í boði til að eyða: sparnaður gæti verið eyrnamerktur, reikningar gætu verið gjalddagar og skuldir gætu setið annars staðar. Þetta dæmi inniheldur þrjá peningareikninga og útilokar allar skuldir eða fjárfestingar.

Veldu bankasamstillingu, handvirka mælingu eða hvort tveggja

Töflureiknir hentar ef þú vilt sækja reikningsyfirlit og halda þeim uppfærðum. Útgjaldaforrit með bankatengingu minnkar þessa vinnu með því að sækja stöður og færslur. Athugaðu hvort nákvæmlega þinn banki og reikningstegund séu studd áður en þú kaupir áskrift. Stuðningur við land tryggir ekki stuðning við alla reikninga.

Talvo býður upp á skrifvarðar tengingar við evrópska banka með Plus. Starter gerir þér kleift að skrá reikninga og færslur handvirkt án endurgjalds. Þú getur sameinað tengda reikninga og handvirka reikninga svo reiðufé eða reikningur sem samstillist ekki sé líka hluti af yfirlitinu.

Hvernig á að nota handvirka reikninga í Talvo

Haltu millifærslum frá eyðslu

Að færa 300 evrur af launareikningnum þínum yfir í sparnað er millifærsla á milli þinna eigin reikninga. Það er ekki ný kostnaður og 300 evrur sem koma inn eru ekki nýjar tekjur. Að telja báðar hliðar myndi blása upp skýrslurnar þínar jafnvel þó að heildarfé þitt hafi ekki breyst.

Tengdu báðar færslurnar eða merktu þær sem millifærslu ef forritið styður það. Ef þú heldur utan um reiðufjárreikning skaltu skrá úttekt úr hraðbanka sem millifærslu á þann reikning og skrá síðan raunveruleg kaup þar. Athugaðu reglur forritsins um millifærslur milli mismunandi banka.

Hvernig á að fylgjast með millifærslum í Talvo

Notaðu sömu flokka á milli banka

Matvörur greiddar frá aðalbankanum þínum og matvörur greiddar frá Revolut tilheyra sama flokki. Byrjaðu með lítið sett af gagnlegum flokkum, leiðréttu mistök og notaðu reglur fyrir endurtekna kaupmenn. Þegar kaup ná yfir nokkra hluti skaltu skipta þeim í stað þess að búa til flokk fyrir hverja samsetningu.

Hvernig á að stjórna flokkum í Talvo

Tíu mínútna yfirferð í hverri viku

Athugaðu hvenær hver tengdur reikningur var síðast samstilltur og uppfærðu stöður handvirkra reikninga. Farðu yfir kaup sem hafa ekki verið flokkuð, millifærslur, endurgreiðslur og tvískráðar færslur. Berðu síðan heildarútgjöld saman við fjárhagsáætlunina. Stutt yfirferð heldur yfirlitinu áreiðanlegu og kemur í veg fyrir að litlar villur safnist upp.

Ef þú ert að skipta út öðrum rekja spor einhvers, forðastu að flytja inn dagsetningarbil sem þegar hefur borist í gegnum bankasamstillingu. Haltu einni skrá yfir hverja færslu og geymdu afrit af upprunalegum útflutningi þínum. Byrjaðu á nýlegum heilum mánuði áður en eldri sögu er bætt við.

Stilltu fjárhagsáætlanir út frá raunverulegum útgjöldum þínum