Cum să urmăriți mai multe conturi bancare într-un singur loc
Salariul tău ajunge la o bancă, economiile stau la alta, iar cumpărăturile de zi cu zi vin din Revolut. Fiecare aplicație arată o bucată din imagine. Pentru a vă înțelege cheltuielile, aveți nevoie de o prezentare generală care să țină separat soldurile contului, cheltuielile și transferurile.
Începeți cu o listă completă de conturi
Enumerați conturile pe care le utilizați efectiv: conturi curente, economii, conturi comune, carduri de credit și numerar. Notați moneda și dacă puteți conecta fiecare cont sau trebuie să îl actualizați manual. Includeți numai conturile pe care le dețineți sau sunteți autorizat să le accesați.
Un sold combinat răspunde cât de mult aveți în acele conturi. Nu vă spune cât de mult este disponibil de cheltuit: economiile pot fi alocate, facturile pot fi scadente și datoriile pot fi în altă parte. Acest exemplu include trei conturi de numerar și exclude orice datorii sau investiții.
| Cont | Sold |
|---|---|
| Contul de salariu | 1.900 EUR |
| Cont de economii | 6.400 EUR |
| Cont de zi cu zi | 842 EUR |
| Sold total | 9.142 EUR |
Alegeți sincronizare bancară, urmărire manuală sau ambele
O foaie de calcul funcționează dacă sunteți bucuros să descărcați declarații și să le țineți la zi. Un instrument de urmărire a cheltuielilor conectat reduce această muncă prin importul de solduri și tranzacții. Verificați asistența pentru banca și tipul de cont exact înainte de a vă abona; o țară care este acceptată nu garantează că fiecare cont este.
Talvo oferă conexiuni numai în citire la băncile europene pe Plus. Starter vă permite să urmăriți conturile și tranzacțiile manual gratuit. Puteți combina conturile conectate cu cele manuale, astfel încât numerarul sau un cont care nu se sincronizează pot face în continuare parte din prezentarea dvs. de ansamblu.
Păstrați transferurile în afara cheltuielilor
Mutarea a 300 EUR din contul de salariu la economii este un transfer între propriile conturi. Nu este o cheltuială nouă, iar cei 300 de euro încasați nu sunt venituri noi. Numărarea ambelor părți ar umfla rapoartele, chiar dacă banii tăi nu s-au schimbat.
Conectați sau marcați ambele părți ca transfer acolo unde trackerul dvs. îl acceptă. Tratați o retragere de numerar ca un transfer în numerar dacă urmăriți un cont de numerar, apoi înregistrați achizițiile reale acolo. Verificați regulile de transfer ale aplicației atunci când mutați bani între diferite bănci.
Folosiți aceleași categorii între bănci
Alimentele plătite de la banca principală și alimentele plătite de la Revolut aparțin aceleiași categorii. Începeți cu un set mic de categorii utile, corectați greșelile și folosiți reguli pentru comercianții recurenți. Când o achiziție acoperă mai multe lucruri, împărțiți-o în loc să creați o categorie pentru fiecare combinație.
Construiți o verificare săptămânală de zece minute
Verificați când s-a sincronizat ultima dată fiecare cont conectat și actualizați soldurile manuale. Examinați achizițiile, transferurile, rambursările și duplicatele neclasificate. Apoi comparați cheltuielile totale cu bugetul dvs. O scurtă recenzie menține vizualizarea combinată utilă în loc să lase micile erori să se acumuleze.
Dacă înlocuiți un alt instrument de urmărire, evitați să importați un interval de date care a sosit deja prin sincronizare bancară. Păstrați o înregistrare a fiecărei tranzacții și păstrați o copie a exportului original. Începeți cu o lună completă recentă înainte de a adăuga istoricul mai vechi.
