Jak sledovat více bankovních účtů na jednom místě
Váš plat přichází do jedné banky, úspory leží u jiné a každodenní nákupy pocházejí ze Revolut. Každá aplikace zobrazuje kousek obrázku. Abyste porozuměli svým výdajům, potřebujete jeden přehled, který odděluje zůstatky na účtech, výdaje a převody.
Začněte s úplným seznamem účtů
Uveďte účty, které skutečně používáte: běžné účty, spoření, společné účty, kreditní karty a hotovost. Poznamenejte si měnu a to, zda můžete jednotlivé účty propojit, nebo je třeba je aktualizovat ručně. Zahrňte pouze účty, které vlastníte nebo máte oprávnění k přístupu.
Kombinovaný zůstatek odpovídá, kolik máte na těchto účtech. Neřekne vám, kolik je možné utratit: úspory mohou být vyčleněny, účty mohou být splatné a dluhy mohou sedět jinde. Tento příklad zahrnuje tři hotovostní účty a nezahrnuje žádné dluhy nebo investice.
| Účet | Zůstatek |
|---|---|
| Mzdový účet | 1 900 € |
| Spořicí účet | 6 400 € |
| Každodenní účet | 842 € |
| Celková bilance | 9 142 € |
Vyberte synchronizaci banky, ruční sledování nebo obojí
Tabulka funguje, pokud chcete výpisy stahovat a udržovat je aktuální. Připojený sledovač výdajů tuto práci snižuje importem zůstatků a transakcí. Před přihlášením k odběru zkontrolujte podporu pro vaši přesnou banku a typ účtu; podporovaná země nezaručuje, že každý účet je.
Talvo nabízí připojení pouze pro čtení k evropským bankám na Plus. Starter vám umožňuje zdarma sledovat účty a transakce ručně. Propojené účty můžete kombinovat s manuálními, takže hotovost nebo účet, který se nesynchronizuje, může být stále součástí vašeho přehledu.
Udržujte převody mimo výdaje
Přesunutí 300 EUR z vašeho mzdového účtu na spoření je převodem mezi vašimi vlastními účty. Není to nový výdaj a příchozích 300 EUR není nový příjem. Počítání obou stran by nafouklo vaše přehledy, i když se vaše celkové peníze nezměnily.
Propojte nebo označte obě strany jako přenos tam, kde to váš sledovač podporuje. Zacházejte s výběrem hotovosti jako s převodem na hotovost, pokud sledujete hotovostní účet, a pak tam zaznamenávejte skutečné nákupy. Při přesunu peněz mezi různými bankami zkontrolujte pravidla převodu aplikace.
Používejte stejné kategorie napříč bankami
Potraviny placené z vaší hlavní banky a potraviny placené ze Revolut patří do stejné kategorie. Začněte s malou sadou užitečných kategorií, opravte chyby a použijte pravidla pro opakující se obchodníky. Když nákup zahrnuje několik věcí, rozdělte jej, nikoli abyste vytvořili kategorii pro každou kombinaci.
Sestavte desetiminutovou týdenní kontrolu
Zkontrolujte, kdy byl každý připojený účet naposledy synchronizován, a aktualizujte ruční zůstatky. Zkontrolujte nekategorizované nákupy, převody, refundace a duplikáty. Poté porovnejte celkové výdaje se svým rozpočtem. Krátký přehled udržuje kombinovaný pohled užitečným místo toho, aby se hromadily malé chyby.
Pokud nahrazujete jiný sledovač, vyhněte se importu období, které již dorazilo prostřednictvím synchronizace banky. Uchovejte si jeden záznam o každé transakci a uschovejte si kopii původního exportu. Před přidáním starší historie začněte posledním úplným měsícem.
