Každý graf, rozpočet i přehled v Talvo stojí na jednom základu: kategoriích. Když je nastavíte správně, všechno, co na nich stavíte, se zpřesní. Talvo přichází s rozumnou výchozí sadou — Potraviny, Nájem a hypotéka, Předplatná a tak dále — ale celý systém můžete přetvořit podle sebe: cokoli přejmenovat, vybrat barvy a ikony, přidat vlastní kategorie a uspořádat je do skupin. Tento návod ukazuje, kde se kategorie spravují a jak si sadu opravdu přizpůsobit.
Dvoje dveře do stejné místnosti
Kategorie můžete spravovat ze dvou míst a obě dělají přesně totéž:
- Ze stránky Výdaje — otevřete Spravovat kategorie a vedle vašich dat se vysune panel. To je přirozené místo, když se díváte na rozpad a zjistíte, že nějaká kategorie chybí nebo má špatný název.
- V Nastavení → Kategorie — stejná správa jako celá stránka, pohodlná pro větší přestavbu.
Ať tak či tak, změny se ukládají automaticky — žádné tlačítko Uložit, na které byste mohli zapomenout — a projeví se všude najednou: v minulých transakcích, rozpočtech, grafech i Přehledech.
Výdaje, příjmy a převody
Kategorie mají tři typy a správa kategorií má pro každý z nich jednu kartu:
- Výdaje — kam peníze odcházejí: Potraviny, Zábava, Energie a služby…
- Příjmy — odkud peníze přicházejí: Mzda, Práce na volné noze, Dárky, Vratky…
- Převody — peníze, které se přesouvají mezi vašimi vlastními účty. Díky tomu, že převody mají vlastní typ, se převod 500 € na spoření neobjeví jako 500 € „výdajů“.
Vytvoření kategorie
Klikněte na Přidat kategorii a čekají vás čtyři volby:
Název, barva, ikona, skupina. Barva i ikona provázejí kategorii v každém grafu, seznamu i ukazateli rozpočtu v aplikaci.
Rovnou ve vašem jazyce. Výchozí kategorie Talvo jsou automaticky přeložené — česky mluvící uživatel hned od začátku vidí Potraviny, Nájem a hypotéka a Energie a služby, bez jakéhokoli přejmenovávání. Vlastní názvy slouží k tomu, aby byly kategorie vaše: „Padel a tenis“, „Pes“, „Rekonstrukce 2026“.
Skupiny kategorií: širší pohled
Jakmile máte víc než tucet kategorií, vzorce se ztrácejí v šumu. Skupiny kategorií to řeší: vytvořte skupinu tlačítkem + Skupina — dejte jí název a barvu — a pak do ní přiřaďte kategorie. „Nájem a hypotéka“, „Energie a služby“ a „Domácnost“ se mohou sejít ve skupině Bydlení; „Restaurace a bary“, „Zábava“ a „Cestování“ ve skupině Volný čas.
Skupiny vám dají dvouúrovňový pohled na peníze: detail, když ho chcete (který supermarket, které předplatné), a velké celky, když ne (kolik mě Bydlení stojí měsíčně, všechno dohromady?).
Přejmenování, přebarvení, přeskupení
Všechno lze upravit i dodatečně. Klikněte na kteroukoli kategorii a přejmenujte ji, změňte její barvu či ikonu nebo ji přesuňte do jiné skupiny. Změny platí zpětně — přebarvěte „Potraviny“ a dvanáct měsíců grafů se okamžitě aktualizuje. Přejmenováním nikdy nezůstane žádná transakce osiřelá; historie jednoduše následuje kategorii.
Několik návyků, které se vyplatí
- 1Méně kategorií, než si myslíte. Dvanáct až osmnáct kategorií výdajů bohatě stačí. Pokud se dvě kategorie vždy hýbou spolu, v duchu je slučte do jedné.
- 2Rozdělujte jen to, podle čeho budete jednat. Oddělte „Restaurace a bary“ od „Potravin“, protože je budete rozpočtovat jinak. Neoddělujte „Kávu“ od „Čaje“.
- 3Skupiny na přehledy, kategorie na rozpočty. Rozpočtujte na úrovni kategorií, vyhodnocujte na úrovni skupin.
- 4Nechte třídění na pravidlech. Talvo transakce automaticky kategorizuje a učí se z vašich oprav — dobře navržená sada kategorií znamená, že automatika zařadí skoro všechno na správné místo.
S kategoriemi v pořádku se vám budou snáz nastavovat rozpočty a vaše stránka Přehledy bude výrazně čitelnější — Sankeyův diagram je jen tak přehledný jako kategorie, které ho plní.