Pokaždé, když se peníze přesunou mezi dvěma vašimi účty, z jednoho odejdou a na druhý přijdou. Při naivním počítání to vypadá jako výdaj 500 € na jedné straně a příjem 500 € na druhé a vaše míra úspor i rozpočty přestanou dávat smysl. Převod obě strany propojí, takže Talvo ví, že peníze zůstaly vaše.
Co převod dělá
V Talvo je převod dvojice transakcí: peníze odcházející z jednoho účtu a tytéž peníze přicházející na jiný, navzájem propojené a zařazené do kategorie Převody. Po propojení platí:
- Nepočítá se do výdajů ani příjmů. Stránka Výdaje, vaše rozpočty i diagram toku peněz v Přehledech ho ignorují.
- Zůstatky se dál mění. Na běžném účtu ubude, na spoření přibude a vaše čisté jmění zůstane stejné, jak má.
- Pořád ho najdete. Převody mají v seznamu transakcí štítek Převod a filtr typu nabízí možnost Převody.
Každá strana uvádí ten druhý účet. Ani jedna se nepočítá jako výdaj nebo příjem.
Převody, které Talvo najde za vás
Když jsou oba účty propojené přes stejnou banku, třeba při přesunu peněz mezi podúčty nebo měnami v jedné bankovní aplikaci, Talvo obě strany spáruje samo při každé synchronizaci. Páruje transakce, které mají stejnou referenci banky, opačné částky a dělí je nanejvýš pár dní. Vy nemusíte dělat nic.
Jak převod zaznamenat sami
U všeho, co se týká ručního účtu, třeba přesunu peněz do peněženky nebo na spořicí účet, který se nesynchronizuje, zaznamenáte převod sami. Jsou dva způsoby podle toho, jestli se peníze v Talvo už objevily.
Peníze se přesunuly mezi dvěma ručními účty: přidejte nový převod
- 1Na stránce Transakce klikněte na Přidat transakci (v mobilu klepněte na +) a přepněte typ na Převod.
- 2Vyplňte Z účtu a Na účet. Peníze mohou přijít z jakéhokoli účtu. Odejít mohou jen na ruční účet.
- 3Zadejte částku a datum, případně přidejte poznámku a uložte. Talvo vytvoří obě strany a propojí je.
Přesouváte peníze mezi účty v různých měnách? Talvo přepočítá přijímající stranu kurzem z daného dne. Pokud vaše banka použila jiný kurz, upravte částku tak, aby seděla.
Peníze už odešly z propojené banky: označte je jako převod
Typickým případem je výběr hotovosti. Banka už ukazuje −100 € z bankomatu a vy chcete, aby těch 100 € skončilo ve vaší peněžence, a ne mezi výdaji.
- 1Otevřete transakci a zvolte Převod.
- 2Na otázku Na který účet tyto peníze odešly? (u příchozích peněz Ze kterého účtu tyto peníze přišly?) odpovězte výběrem ručního účtu.
- 3Klikněte na Označit jako převod. Talvo přidá druhou stranu na ruční účet a obě propojí.
Nepřidávejte bankovní stranu dvakrát. Pokud peníze odešly z propojeného účtu, označte existující transakci jako převod, místo abyste vytvářeli novou. Nový převod by přidal druhých −100 € vedle těch, které už poslala vaše banka.
Převody mezi dvěma různými bankami
Když se peníze přesunou z jedné propojené banky do jiné, obě strany dorazí samy přes synchronizaci. Talvo je zatím automaticky nepropojuje. Aby zůstaly mimo vaše součty, dejte obě strany do kategorie Převody:
- 1Otevřete odchozí transakci a zvolte Upravit.
- 2U Kategorie klikněte na Všechny kategorie a vyberte Převody. Pokud se převod opakuje, třeba měsíční přesun na spoření, nechte zaškrtnuté Zapamatovat si tuto kategorii pro budoucí transakce.
- 3Totéž udělejte s příchozí transakcí v druhé bance.
Cokoli v kategorii převodů se nezapočítává do výdajů, příjmů ani rozpočtů, stejně jako propojená dvojice. Vlastní kategorie převodů, například „Spoření“ nebo „Splátka kreditní karty“, si můžete přidat ve správě kategorií.
Změna nebo zrušení převodu
Otevřete kteroukoli stranu a zvolte Převod. Talvo ukáže, se kterým účtem je propojená, a nabídne Zrušit převod. Propojení zmizí, a pokud Talvo některou ze stran vytvořilo za vás, odstraní se i ta. U dvojice, kterou Talvo spárovalo automaticky, zrušení propojení navíc zabrání tomu, aby Talvo tyto dvě transakce spárovalo znovu.
Pár věcí, které je dobré vědět:
- Upravujte skutečnou stranu. Pokud druhou stranu převodu vytvořilo Talvo, upravte původní transakci a druhá strana se přizpůsobí.
- Funguje i změna typu. Když u převodu při úpravě změníte typ na Výdaj nebo Příjem, propojení se nejprve zruší.
- Pak zkontrolujte kategorii. Transakce, která zůstane v kategorii Převody, se dál bere jako převod. Má-li se znovu započítávat, dejte jí kategorii výdajů nebo příjmů.
- Smazáním jedné strany převod končí. Smazané transakce se archivují, takže je můžete obnovit pomocí filtru Archivováno.