Hoe u meerdere bankrekeningen op één plek kunt volgen

Begin met een volledige lijst van je rekeningen

Maak een overzicht van de rekeningen die u daadwerkelijk gebruikt: betaalrekeningen, spaarrekeningen, gezamenlijke rekeningen, creditcards en contant geld. Noteer de valuta en of u elk account kunt koppelen of handmatig moet bijwerken. Neem alleen accounts op waarvan u de eigenaar bent of waarvoor u toegang heeft.

Een gecombineerd saldo geeft aan hoeveel u op die accounts heeft. Het vertelt u niet hoeveel u kunt uitgeven: er kunnen spaargelden worden geoormerkt, rekeningen kunnen vervallen en schulden kunnen ergens anders zitten. In dit voorbeeld zijn drie geldrekeningen opgenomen en zijn eventuele schulden of beleggingen uitgesloten.

Kies voor banksynchronisatie, handmatige tracking of beide

Een spreadsheet werkt als u afschriften wilt downloaden en up-to-date wilt houden. Een aangesloten onkostentracker vermindert dat werk door saldi en transacties te importeren. Controleer de ondersteuning voor uw exacte bank- en rekeningtype voordat u zich abonneert; een land dat wordt ondersteund, garandeert niet dat elk account dat ook is.

Talvo biedt alleen-lezen verbindingen met Europese banken op Plus. Met Starter kunt u accounts en transacties gratis handmatig volgen. U kunt gekoppelde rekeningen combineren met handmatige rekeningen, zodat contant geld of een rekening die niet synchroniseert toch deel kunnen uitmaken van uw overzicht.

Handmatige accounts gebruiken in Talvo

Houd overboekingen buiten de uitgaven

€ 300,- van uw salarisrekening naar spaarrekening overboeken is een overboeking tussen uw eigen rekeningen. Het is geen nieuwe uitgave en de binnenkomende € 300 is geen nieuw inkomen. Als u beide kanten meetelt, worden uw rapporten hoger, ook al is uw totale geldbedrag niet veranderd.

Koppel of markeer beide zijden als overdracht waar uw tracker dit ondersteunt. Behandel een geldopname als een overboeking naar contant geld als u een geldrekening bijhoudt en vervolgens de daadwerkelijke aankopen daar registreert. Controleer de overboekingsregels van uw app als u geld tussen verschillende banken overmaakt.

Overboekingen volgen in Talvo

Gebruik dezelfde categorieën bij alle banken

Boodschappen betaald bij uw hoofdbank en boodschappen betaald bij Revolut vallen in dezelfde categorie. Begin met een kleine set nuttige categorieën, corrigeer fouten en gebruik regels voor terugkerende verkopers. Wanneer een aankoop meerdere zaken omvat, splits deze dan op in plaats van voor elke combinatie een categorie te creëren.

Categorieën beheren in Talvo

Bouw een wekelijkse controle van tien minuten

Controleer wanneer elk verbonden account voor het laatst is gesynchroniseerd en werk handmatige saldi bij. Bekijk niet-gecategoriseerde aankopen, overdrachten, terugbetalingen en duplicaten. Vergelijk vervolgens de totale uitgaven met uw budget. Een korte evaluatie houdt de gecombineerde weergave nuttig in plaats van dat kleine fouten zich ophopen.

Als u een andere tracker vervangt, vermijd dan het importeren van een datumbereik dat al via banksynchronisatie is binnengekomen. Houd één register bij van elke transactie en bewaar een kopie van uw originele export. Begin met een recente volledige maand voordat u een oudere geschiedenis toevoegt.

Stel budgetten in op basis van uw werkelijke uitgaven