Több bankszámla nyomon követése egy helyen
A fizetése az egyik bankba érkezik, a megtakarítások a másikba, a mindennapi vásárlások pedig a Revolut-ból származnak. Mindegyik alkalmazás a kép egy részét mutatja. A kiadások megértéséhez egyetlen áttekintésre van szüksége, amely elkülöníti a számlaegyenlegeket, a kiadásokat és az átutalásokat.
Kezdje a teljes fióklistával
Sorolja fel a ténylegesen használt számlákat: folyószámlák, megtakarítások, közös számlák, hitelkártyák és készpénz. Jegyezze fel a pénznemet, és azt, hogy csatlakoztathatja-e az egyes fiókokat, vagy manuálisan kell frissítenie. Csak az Ön tulajdonában lévő vagy hozzáférési jogosultsággal rendelkező fiókokat vegyen fel.
A kombinált egyenleg megadja, hogy mennyivel rendelkezik ezeken a számlákon. Nem árulja el, hogy mennyit lehet elkölteni: a megtakarítások előirányozhatók, a számlák esedékesek, a tartozások pedig máshol maradhatnak. Ez a példa három készpénzszámlát tartalmaz, és kizár minden tartozást vagy befektetést.
| fiók | Egyenleg |
|---|---|
| Fizetési számla | 1900 EUR |
| Takarékszámla | 6400 EUR |
| Mindennapi fiók | 842 EUR |
| Teljes egyenleg | 9142 EUR |
Válassza a bankszinkronizálást, a kézi követést vagy mindkettőt
A táblázat akkor működik, ha szívesen letölti és naprakészen tartja a kimutatásokat. A csatlakoztatott költségkövető csökkenti ezt a munkát az egyenlegek és tranzakciók importálásával. Az előfizetés előtt ellenőrizze az ügyfélszolgálatnál a pontos bank- és számlatípust; a támogatott ország nem garantálja, hogy minden fiók igen.
A Talvo csak olvasható kapcsolatot kínál az európai bankokkal a Plus készüléken. A Starter lehetővé teszi a számlák és tranzakciók manuális, ingyenes nyomon követését. Az összekapcsolt számlákat kombinálhatja kézi számlákkal, így a készpénz vagy a nem szinkronizált számla továbbra is része lehet az áttekintésnek.
Tartsa távol az átutalásokat a kiadásoktól
Ha 300 eurót a fizetési számlájáról megtakarításra helyez át, az egy átutalás a saját számlái között. Ez nem új kiadás, és a beérkező 300 euró sem új bevétel. Ha mindkét oldalt számolja, akkor a jelentések felfújódnak, még akkor is, ha a teljes pénz nem változott.
Csatlakoztassa vagy jelölje meg mindkét oldalt átvitelként, ahol a nyomkövető támogatja. A készpénzfelvételt kezelje készpénzre történő átutalásként, ha készpénzszámlát követ, majd rögzítse ott a tényleges vásárlásokat. Ellenőrizze az alkalmazás átutalási szabályait, amikor pénzt mozgat a különböző bankok között.
Ugyanazokat a kategóriákat használja a bankokban
A fő banktól fizetett élelmiszerek és a Revolut-tól fizetett élelmiszerek ugyanabba a kategóriába tartoznak. Kezdje a hasznos kategóriák kis csoportjával, javítsa ki a hibákat, és használjon szabályokat a visszatérő kereskedők számára. Ha egy vásárlás több dolgot is magában foglal, ossza fel, ahelyett, hogy minden kombinációhoz hozzon létre egy kategóriát.
Készítsen tízperces heti ellenőrzést
Ellenőrizze, hogy mikor szinkronizált utoljára az egyes csatlakoztatott fiókokat, és frissítse az egyenlegeket manuálisan. Tekintse át a kategorizálatlan vásárlásokat, átutalásokat, visszatérítéseket és másolatokat. Ezután hasonlítsa össze a teljes kiadást a költségvetésével. Egy rövid áttekintés hasznossá teszi a kombinált nézetet, ahelyett, hogy hagyná halmozódni az apró hibákat.
Ha másik nyomkövetőt cserél le, ne importáljon olyan dátumtartományt, amely már megérkezett a banki szinkronizáláson keresztül. Vezessen egy nyilvántartást minden tranzakcióról, és őrizze meg az eredeti exportálás másolatát. Kezdje egy közelmúltbeli teljes hónappal, mielőtt hozzáadná a régebbi előzményeket.
