A pénz mozgatása nem költés.

Valahányszor pénz mozog két saját számlád között, az egyikről elmegy, a másikra megérkezik. Naivan számolva ez az egyik oldalon 500 EUR kiadás, a másikon 500 EUR bevétel, és a megtakarítási rátád meg a költségkereteid értelmüket vesztik. Az átutalás összekapcsolja a két oldalt, így a Talvo tudja, hogy a pénz a tiéd maradt.

Mit csinál egy átutalás

A Talvóban az átutalás egy tranzakciópár: pénz ki az egyik számláról és ugyanaz a pénz be a másikra, egymással összekapcsolva és az Átutalások kategóriába sorolva. Az összekapcsolás után:

• Kimarad a kiadásokból és a bevételekből. A Kiadások oldal, a költségkereteid és az Elemzések pénzáramlási diagramja figyelmen kívül hagyja.
• Az egyenlegek azért mozognak. A folyószámlád egyenlege csökken, a megtakarításod nő, a nettó vagyonod pedig ugyanannyi marad, ahogy kell.
• Továbbra is megtalálod. Az átutalásokon Átutalás címke látható a tranzakciólistában, a típusszűrőben pedig van Átutalások opció.

Átutalások, amelyeket a Talvo megtalál helyetted

Ha mindkét számla ugyanazon a bankon keresztül csatlakozik, például amikor egy banki appon belül zsebek vagy pénznemek között mozgatsz pénzt, a Talvo minden szinkronizáláskor magától párosítja a két oldalt. Azokat a tranzakciókat párosítja, amelyeknek azonos a banki hivatkozása, ellentétes az összege, és néhány napon belül vannak egymáshoz képest. Neked semmi dolgod vele.

Átutalás rögzítése saját kezűleg

Mindent, amiben manuális számla vesz részt, például ha pénzt teszel át a készpénzszámládra vagy egy nem szinkronizálódó megtakarítási számlára, magad rögzítesz. Kétféleképpen teheted, attól függően, hogy a pénz már megjelenik-e a Talvóban.

A pénz két manuális számla között mozgott: adj hozzá új átutalást

1. 1Kattints a Tranzakciók oldalon a Tranzakció hozzáadása gombra (mobilon koppints a + gombra), és állítsd a típust Átutalásra.
2. 2Válaszd ki a Forrásszámla és a Célszámla értékét. A pénz bármelyik számláról érkezhet. Célként viszont csak manuális számla választható.
3. 3Add meg az összeget és a dátumot, ha szeretnéd, írj megjegyzést, és mentsd el. A Talvo létrehozza mindkét oldalt, és összekapcsolja őket.

Különböző pénznemű számlák között mozgatsz pénzt? A Talvo a fogadó oldalt az aznapi árfolyamon váltja át. Ha a bankod más árfolyamot használt, igazítsd hozzá az összeget.

A pénz már elhagyott egy csatlakoztatott bankot: jelöld meg átutalásként

A klasszikus eset a készpénzfelvétel. A bankod már mutatja a −100 EUR-t az ATM-nél, te pedig azt szeretnéd, hogy ez a 100 EUR a készpénzszámládra kerüljön, ne kiadásként számítson.

1. 1Nyisd meg a tranzakciót, és válaszd az Átutalás lehetőséget.
2. 2Válaszolj a Melyik számlára került ez a pénz? kérdésre (beérkező pénznél: Melyik számláról érkezett ez a pénz?) egy manuális számla kiválasztásával.
3. 3Kattints az Átutalássá alakítás gombra. A Talvo hozzáadja a másik oldalt a manuális számlához, és összekapcsolja a kettőt.

Átutalások két különböző bank között

Ha pénz mozog az egyik csatlakoztatott bankból a másikba, mindkét oldal magától megérkezik a szinkronizálással. A Talvo ezeket még nem kapcsolja össze automatikusan. Hogy kimaradjanak az összesítésekből, tedd mindkét oldalt az Átutalások kategóriába:

1. 1Nyisd meg a kimenő tranzakciót, és válaszd a Szerkesztés lehetőséget.
2. 2A Kategória résznél kattints az Összes kategória elemre, és válaszd az Átutalások kategóriát. Hagyd bejelölve a Kategória megjegyzése jövőbeli tranzakciókhoz opciót, ha az átutalás ismétlődik, például egy havi félretétel a megtakarításra.
3. 3Tedd ugyanezt a másik bank beérkező tranzakciójával.

Minden, ami átutalási kategóriában van, kimarad a kiadásokból, a bevételekből és a költségkeretekből, pont mint egy összekapcsolt pár. Saját átutalási kategóriákat, például „Megtakarítás” vagy „Hitelkártya-törlesztés”, a kategóriakezelőben adhatsz hozzá.

Átutalás módosítása vagy eltávolítása

Nyisd meg bármelyik oldalt, és válaszd az Átutalás lehetőséget. A Talvo megmutatja, melyik számlával van összekapcsolva, és felkínálja az Átutalás eltávolítása lehetőséget. Az összekapcsolás megszűnik, és ha az egyik oldalt a Talvo hozta létre helyetted, az is törlődik. Egy automatikusan párosított pár esetén az összekapcsolás eltávolítása azt is megakadályozza, hogy a Talvo újra párosítsa ezt a két tranzakciót.

Néhány tudnivaló:

• A valódi oldalt szerkeszd. Ha az átutalás másik oldalát a Talvo hozta létre, az eredeti tranzakciót szerkeszd, és a másik oldal követi.
• A típus váltása is működik. Ha szerkesztesz egy átutalást, és a típusát Kiadásra vagy Bevételre állítod, először megszűnik az összekapcsolás.
• Utána ellenőrizd a kategóriát. Az a tranzakció, amely még mindig az Átutalások kategóriában van, továbbra is átutalásként számít. Adj neki kiadási vagy bevételi kategóriát, ha ismét bele kell számítania.
• Az egyik oldal törlése megszünteti az átutalást. A törölt tranzakciók archiválódnak, így az Archivált szűrővel visszaállíthatod őket.