A banki szinkronizálás a pénzed nagy részét lefedi, de nem az egészet. A bankjegyek a pénztárcádban, az aprós befőttesüveg a piacra, egy megtakarítási számla olyan banknál, amelyhez a Talvo még nem tud csatlakozni: ezek egyike sem jelenik meg magától. Ezt a hiányt tölti ki a manuális számla. Megmondod a Talvónak az egyenleget, felveszed a tranzakciókat, ahogy történnek, és a számla ott lesz a csatlakoztatott bankjaid mellett a nettó vagyonodban, a kiadásaidban és a költségkereteidben.
A manuális számlák és tranzakciók az ingyenes Starter csomag részei, és nincs korlátja annak, hányat adsz hozzá.
Mire jó a manuális számla
- Készpénz: pénztárca, egy boríték otthon, a heti piacozásra félretett aprópénz.
- Nem szinkronizálódó számlák: egy megtakarítási számla vagy egy bank olyan országban, ahol a Talvo még nem tud csatlakozni.
- Neked járó pénz: kölcsön egy barátnak vagy családtagnak, amelynek csökkenését a törlesztésekkel követni szeretnéd.
- Tiszta lappal: ha egyáltalán nem szeretnél bankot csatlakoztatni, az egész Talvót használhatod manuális számlákkal.
A manuális számla egyenlege egyszerűen a tranzakcióinak összege. Vegyél fel egy 40 EUR-s kiadást, és az egyenleg 40 EUR-val csökken. Semmi sem szinkronizálódik, és semmi sem változik, hacsak te nem változtatod meg.
Manuális számla hozzáadása
- 1Nyisd meg a számláidat. A weben menj a Beállítások → Számlák menüpontra, és válaszd a Számla hozzáadása lehetőséget. Mobilon koppints a profilképedre, majd a Számlák menüpontra.
- 2Válaszd a Manuális számla hozzáadása lehetőséget. Közvetlenül a Bank csatlakoztatása mellett találod.
- 3Töltsd ki a három mezőt, és kattints a Számla létrehozása gombra.
Név, pénznem, kezdő egyenleg. Ennyi az egész űrlap. Innentől tranzakciók felvételével tartsd mozgásban az egyenleget.
A kezdő egyenleg az az összeg, ami ma a számlán van. A Talvo nyitó egyenlegként rögzíti: ez beállítja a számla egyenlegét, de kimarad a kiadásaidból, a bevételeidből és a költségkereteidből. Az induláshoz nem kell begépelned a tavalyi előzményeidet.
Új vagy a Talvóban? Manuális számlát regisztráció közben is hozzáadhatsz: a számlák lépésben a bank csatlakoztatása mellett ott a Manuális számla hozzáadása lehetőség. Ha a banki szinkronizálás még nem érhető el az országodban, manuális számlákkal kezdheted el.
Számla szerkesztése
Kattints a Beállítások → Számlák menüpontban a számla melletti ceruzára a Számla szerkesztése megnyitásához. Manuális számlánál három dolgot módosíthatsz:
- Név: nevezd át, amikor csak szeretnéd.
- Pénznem: a pénznem, amelyben a számlát vezeted.
- Egyenleg: ezt az értéket javítsd, ha a Talvo és a valóság elválik egymástól.
Az egyenleg javítása az előzmények átírása nélkül
Tegyük fel, hogy a Talvo 185 EUR-t mutat a pénztárcádban, de te 162 EUR-t számolsz. Szerkeszd a számlát, és írd be: 162. A Talvo semmit sem ír felül. Hozzáad egy mai dátumú, −23 EUR-s egyenlegkorrekciót, így az egyenleg stimmel, és minden korábbi tranzakció pontosan ott marad, ahol volt. A korrekciók a nyitó egyenleghez hasonlóan kimaradnak a kiadásaidból és a költségkereteidből.
A különbséget a Talvo egyszer rögzíti, mai dátummal. Az előzményeidhez és a költségkereteidhez nem nyúl.
A bankhoz csatlakoztatott számlák másként működnek: az egyenlegük és a pénznemük közvetlenül a bankodtól jön, így csak a nevüket módosíthatod.
Számla törlése
A számla melletti kuka ikon véglegesen törli a számlát az összes tranzakciójával együtt. Az összes átutalás, amelynek része volt, szétválik: a bankod által küldött tranzakció a másik számlán marad, a Talvo által az átutaláshoz létrehozott oldal viszont törlődik. Ha csak abba szeretnéd hagyni a számla használatát, gyakran kíméletesebb megoldás az egyenlegét nullára állítani.
Manuális tranzakciók felvétele
A weben kattints a Tranzakciók oldalon a Tranzakció hozzáadása gombra. Mobilon koppints a képernyő tetején a + gombra. Megjelenik az Új tranzakció:
Az összeget előjel nélkül írd be: a Kiadás negatívvá, a Bevétel pozitívvá teszi.
- Kiadás, Bevétel vagy Átutalás: a Kiadás pénzt vesz ki, a Bevétel hozzáad. Az Átutalás a saját számláid között mozgatott pénzre való, erről az átutalásokról szóló útmutató szól.
- Partner: akinek fizettél, vagy aki neked fizetett. Kötelező.
- Összeg és pénznem: az összeget sima számként add meg. Más pénznemben fizettél? Válaszd ki a pénznemválasztóból, és a Talvo átváltja az alapértelmezett pénznemedre.
- Dátum: alapértelmezés szerint a mai nap. Rögzíthetsz visszamenőleg, vagy ütemezhetsz jövőbeli tételt is. A jövőbeli tranzakció csak akkor módosítja az egyenleget, amikor elérkezik a dátuma.
- Számla: a manuális számla, amelyhez a tranzakció tartozik.
- Kategória: nem kötelező. Ha üresen hagyod, a Talvo a Kategorizálatlan alá sorolja. Az Összes kategória a teljes listát mutatja.
- Címkék és megjegyzések: nem kötelezők, bármihez, amire később rá szeretnél keresni.
- Kizárás a költségvetésből: egy egyszeri tételt kihagy a kiadási összesítésekből és a költségkeretekből, például egy kauciót, amelyet visszakapsz.
Hiányzik egy tranzakció egy csatlakoztatott számláról? A Számla mezőben bankszámlát is választhatsz. Ne feledd, hogy a csatlakoztatott számla egyenlege mindig a bankodtól jön, így a felvett tétel megjelenik a kiadásaidban, de az egyenleget nem módosítja.
Tranzakciók szerkesztése és törlése
Kattints bármelyik tranzakcióra a részletei megnyitásához, majd a Szerkesztés gombra. Az űrlap minden mezője módosítható. Szerkesztés közben két időspóroló lehetőség is felbukkan:
- Nevezd át a partnert, és a Talvo felajánlja, hogy megjegyzi az új nevet a jövőbeli tranzakciókhoz, és alkalmazza a régi nevű meglévő tranzakciókra is.
- Változtasd meg a kategóriát, és a Talvo felajánlja, hogy megjegyzi a jövőbeli tranzakciókhoz.
Egy blokkot több kategóriára bontanál, például élelmiszerre és háztartási cikkekre ugyanabból a boltból? Válaszd a tranzakció részleteiben a Felosztás lehetőséget, és oszd el az összeget egyenlően vagy kézzel.
Egy tranzakció eltávolításához használd a részleteiben a kuka ikont. A törölt tranzakciók archiválódnak, nem semmisülnek meg: kapcsold be a Tranzakciók oldalon az Archivált szűrőt, hogy megtaláld és bármikor visszaállítsd őket. Egyszerre több tranzakciót is kijelölhetsz, hogy tömegesen szerkeszd vagy töröld őket.
Néhány megtérülő szokás
- 1Rögzítsd a készpénzt még aznap. Tíz másodperc a kasszánál többet ér, mint vasárnap este egy heti piacozást rekonstruálni.
- 2Számolj és javíts havonta egyszer. Számold meg a készpénzed, szerkeszd az egyenleget, és hagyd, hogy a korrekció elnyelje, amit elfelejtettél. A kis eltérés természetes.
- 3Az ATM-es felvételeket rögzítsd átutalásként. 100 EUR felvétele a bankból nem költés; az a költés, ha vásárolsz belőle. Egy átutalás a bankszámládról a készpénzszámládra őszintén tartja a számolást.
- 4Kategorizálj menet közben. A manuális tranzakciók ugyanúgy táplálják a költségkereteidet és az Elemzéseket, mint bármely más tranzakció, így a kategória mindegyiken később megtérül.