Každý graf, rozpočet a prehľad v Talvo stojí na jednom základe: kategóriách. Keď ich nastavíte správne, všetko ďalej bude presnejšie. Talvo prichádza s rozumnou predvolenou sadou — Potraviny, Nájom a hypotéka, Predplatné a podobne —, ale celý systém si môžete pretvoriť podľa seba: premenovať čokoľvek, zvoliť farby a ikony, pridať vlastné kategórie a usporiadať ich do skupín. Tento návod ukazuje, kde sa kategórie spravujú a ako si sadu naozaj prispôsobiť.
Dvoje dvere do tej istej miestnosti
Kategórie môžete spravovať z dvoch miest a obe robia presne to isté:
- Zo stránky Výdavky — otvorte Spravovať kategórie a vedľa vašich dát sa vysunie panel. To je prirodzené miesto, keď sa pozeráte na rozpis a zistíte, že niektorá kategória chýba alebo má zlý názov.
- Z Nastavenia → Kategórie — tá istá správa na celej stránke, pohodlná na väčšiu reorganizáciu.
Tak či onak sa zmeny ukladajú automaticky — nie je tu žiadne tlačidlo Uložiť, na ktoré by ste mohli zabudnúť — a prejavia sa všade naraz: v minulých transakciách, rozpočtoch, grafoch aj Prehľade.
Výdavky, príjmy a prevody
Kategórie majú tri typy a správa kategórií má pre každý jednu kartu:
- Výdavky — kam peniaze idú: Potraviny, Zábava, Energie a služby…
- Príjmy — odkiaľ peniaze prichádzajú: Mzda, Práca na voľnej nohe, Darčeky, Vrátené platby…
- Prevody — peniaze presúvané medzi vašimi vlastnými účtami. Vďaka tomu, že prevody majú vlastný typ, sa presun 500 € na sporenie nezobrazí ako 500 € „výdavkov“.
Vytvorenie kategórie
Kliknite na Pridať kategóriu a čakajú vás štyri rozhodnutia:
Názov, farba, ikona, skupina. Farba a ikona sprevádzajú kategóriu v každom grafe, zozname a pruhu rozpočtu v aplikácii.
Už vo vašom jazyku. Predvolené kategórie Talvo sa prekladajú automaticky — slovensky hovoriaci používateľ uvidí Potraviny, Nájom a hypotéka a Energie a služby hneď od začiatku, bez premenovávania. Vlastné názvy slúžia na to, aby boli kategórie vaše: „Padel a tenis“, „Pes“, „Rekonštrukcia 2026“.
Skupiny kategórií: širší pohľad
Keď máte viac ako tucet kategórií, vzorce sa strácajú v šume. Skupiny kategórií to riešia: vytvorte skupinu tlačidlom + Skupina — dajte jej názov a farbu — a potom jej priraďte kategórie. „Nájom a hypotéka“, „Energie a služby“ a „Domácnosť“ sa môžu zlúčiť do skupiny Domov; „Reštaurácie a bary“, „Zábava“ a „Cestovanie“ do skupiny Voľný čas.
Skupiny vám dávajú dvojúrovňový pohľad na peniaze: detail, keď ho chcete (ktorý supermarket, ktoré predplatné), a veľké celky, keď nie (koľko ma Domov stojí mesačne, všetko spolu?).
Premenovanie, prefarbenie, reorganizácia
Všetko sa dá upraviť aj dodatočne. Kliknite na ktorúkoľvek kategóriu a premenujte ju, zmeňte jej farbu či ikonu alebo ju presuňte do inej skupiny. Zmeny sa prejavia spätne — prefarbite „Potraviny“ a dvanásť mesiacov grafov sa okamžite aktualizuje. Premenovaním sa žiadna transakcia nestratí; história jednoducho nasleduje kategóriu.
Niekoľko návykov, ktoré sa oplatia
- 1Menej kategórií, než si myslíte. Dvanásť až osemnásť kategórií výdavkov úplne stačí. Ak sa dve kategórie vždy hýbu spolu, v duchu ich zlúčte do jednej.
- 2Rozdeľujte len to, podľa čoho budete konať. Oddeľte „Reštaurácie a bary“ od „Potravín“, pretože ich budete rozpočtovať inak. Neoddeľujte „Kávu“ od „Čaju“.
- 3Skupiny na reporty, kategórie na rozpočty. Rozpočtujte na úrovni kategórií, vyhodnocujte na úrovni skupín.
- 4Nechajte triedenie na pravidlá. Talvo automaticky kategorizuje transakcie a učí sa z vašich opráv — dobre navrhnutá sada kategórií znamená, že automatizácia umiestni takmer všetko na správne miesto.
Keď sú kategórie v poriadku, rozpočty sa nastavujú ľahšie a stránka Prehľad je výrazne čitateľnejšia — Sankeyho diagram je len taký jasný ako kategórie, ktoré ho napĺňajú.