Cada gráfico, orçamento e análise no Talvo assenta numa única base: as categorias. Acerte nelas e tudo o resto fica mais nítido. O Talvo vem com um conjunto predefinido sensato — Supermercado, Renda e crédito habitação, Subscrições e assim por diante — mas todo o sistema pode ser remodelado por si: mude o nome ao que quiser, escolha cores e ícones, adicione as suas próprias categorias e organize-as em grupos. Este guia mostra onde se gerem as categorias e como tornar o conjunto verdadeiramente seu.
Duas portas para a mesma sala
Pode gerir as categorias a partir de dois sítios, e ambos fazem exatamente o mesmo:
- A partir da página Gastos — abra Gerir categorias e surge um painel ao lado dos seus dados. É o sítio natural quando está a ver uma análise e repara que falta uma categoria ou que tem o nome errado.
- A partir de Definições → Categorias — o mesmo gestor em página inteira, confortável para uma reorganização maior.
Em qualquer dos casos, as alterações são guardadas automaticamente — não há nenhum botão Guardar para esquecer — e aplicam-se em todo o lado ao mesmo tempo: transações passadas, orçamentos, gráficos e Informações.
Despesas, receitas e transferências
As categorias são de três tipos, e o gestor mostra um separador para cada um:
- Despesas — para onde vai o dinheiro: Supermercado, Entretenimento, Água, luz e gás…
- Receitas — de onde vem o dinheiro: Salário, Trabalho independente, Presentes, Reembolsos…
- Transferências — dinheiro que circula entre as suas próprias contas. Manter as transferências como um tipo próprio é o que impede que 500 € passados para a poupança apareçam como 500 € de «despesa».
Criar uma categoria
Carregue em Adicionar categoria e tem quatro escolhas a fazer:
Nome, cor, ícone, grupo. A cor e o ícone acompanham a categoria em todos os gráficos, listas e barras de orçamento da aplicação.
Já no seu idioma. As categorias predefinidas do Talvo são traduzidas automaticamente — quem fala português vê Supermercado, Renda e crédito habitação e Água, luz e gás logo à partida, sem mudar nomes. Os nomes personalizados servem para tornar as categorias suas: «Padel e ténis», «O cão», «Remodelação 2026».
Grupos de categorias: a visão de conjunto
Quando tem mais de uma dúzia de categorias, os padrões perdem-se no ruído. Os grupos de categorias resolvem isso: crie um grupo com o botão + Grupo — dê-lhe um nome e uma cor — e depois atribua-lhe categorias. «Renda e crédito habitação», «Água, luz e gás» e «Casa» podem agrupar-se num grupo Lar; «Restaurantes e bares», «Entretenimento» e «Viagens» em Lazer.
Os grupos dão-lhe uma visão do seu dinheiro em dois níveis: o detalhe quando o quer (que supermercado, que subscrição) e os grandes blocos quando não quer (quanto me custa o Lar por mês, tudo incluído?).
Mudar nomes, mudar cores, reorganizar
Tudo é editável a posteriori. Clique em qualquer categoria para lhe mudar o nome, a cor ou o ícone, ou para a mover para outro grupo. As alterações aplicam-se retroativamente — mude a cor de «Supermercado» e doze meses de gráficos são atualizados de imediato. Nenhuma transação fica órfã por causa de uma mudança de nome; o histórico simplesmente acompanha a categoria.
Alguns hábitos que compensam
- 1Menos categorias do que pensa. Doze a dezoito categorias de despesa chegam bem. Se duas categorias andam sempre juntas, junte-as mentalmente numa só.
- 2Separe apenas aquilo em que vai agir. Separe «Restaurantes e bares» de «Supermercado» porque os orçamentaria de forma diferente. Não separe «Café» de «Chá».
- 3Use grupos para relatórios e categorias para orçamentos. Orçamente ao nível da categoria, reveja ao nível do grupo.
- 4Deixe as regras fazer a arrumação. O Talvo categoriza as transações automaticamente e aprende com as suas correções — um conjunto de categorias bem pensado faz com que a automatização coloque quase tudo no sítio certo.
Com as categorias em forma, os seus orçamentos ficam mais fáceis de definir e a sua página Informações fica muito mais legível — o diagrama de Sankey só é tão claro quanto as categorias que o alimentam.