Za każdym razem, gdy pieniądze przechodzą między dwoma Twoimi kontami, opuszczają jedno i trafiają na drugie. Policzone naiwnie dają 500 € wydatku po jednej stronie i 500 € przychodu po drugiej, a Twoja stopa oszczędności i budżety przestają mieć sens. Przelew łączy obie strony, więc Talvo wie, że pieniądze nadal są Twoje.
Co robi przelew
W Talvo przelew to para transakcji: pieniądze wychodzące z jednego konta i te same pieniądze wchodzące na drugie, połączone ze sobą i przypisane do kategorii Przelewy. Po połączeniu:
- Nie wlicza się do wydatków ani przychodów. Ekran Wydatki, Twoje budżety i diagram przepływu pieniędzy w Analizach go pomijają.
- Salda nadal się zmieniają. Na koncie bieżącym ubywa, oszczędności rosną, a majątek netto pozostaje bez zmian, tak jak powinien.
- Nadal łatwo go znaleźć. Przelewy mają na liście transakcji plakietkę Przelew, a filtr typu ma opcję Przelewy.
Każda strona wskazuje drugie konto. Żadna nie liczy się jako wydatek ani przychód.
Przelewy, które Talvo znajduje za Ciebie
Gdy oba konta są połączone przez ten sam bank, na przykład kiedy przesuwasz pieniądze między subkontami lub walutami w jednej aplikacji bankowej, Talvo samo dopasowuje obie strony przy każdej synchronizacji. Łączy w pary transakcje o tym samym numerze referencyjnym banku, przeciwnych kwotach i datach różniących się najwyżej o kilka dni. Nie musisz nic robić.
Zapisywanie przelewu samodzielnie
Wszystko, co dotyczy konta ręcznego, na przykład przeniesienie pieniędzy do portfela albo na konto oszczędnościowe, które się nie synchronizuje, zapisujesz sam. Są dwa sposoby, zależnie od tego, czy pieniądze już widać w Talvo.
Pieniądze przeszły między dwoma kontami ręcznymi: dodaj nowy przelew
- 1Kliknij Dodaj transakcję na ekranie Transakcje (na telefonie stuknij +) i przełącz typ na Przelew.
- 2Wybierz Z konta i Na konto. Pieniądze mogą wyjść z dowolnego konta, ale trafić mogą tylko na konto ręczne.
- 3Wpisz kwotę i datę, jeśli chcesz dodaj notatkę, i zapisz. Talvo utworzy obie strony i je połączy.
Przesuwasz pieniądze między kontami w różnych walutach? Talvo przelicza stronę odbiorczą po kursie z danego dnia. Jeśli Twój bank zastosował inny kurs, popraw kwotę, aby się zgadzała.
Pieniądze już wyszły z połączonego banku: oznacz to jako przelew
Klasyczny przykład to wypłata gotówki. Twój bank pokazuje już −100 € w bankomacie, a Ty chcesz, żeby te 100 € trafiło do portfela, zamiast liczyć się jako wydatek.
- 1Otwórz transakcję i wybierz Przelej.
- 2Odpowiedz na pytanie Na które konto trafiły te pieniądze? (lub Z którego konta przyszły? w przypadku wpływów), wybierając konto ręczne.
- 3Kliknij Zamień na przelew. Talvo doda drugą stronę na koncie ręcznym i połączy obie.
Nie dodawaj strony bankowej dwa razy. Jeśli pieniądze wyszły z połączonego konta, oznacz istniejącą transakcję jako przelew, zamiast tworzyć nową. Nowy przelew dodałby drugie −100 € obok tego, które bank już przysłał.
Przelewy między dwoma różnymi bankami
Gdy pieniądze przechodzą z jednego połączonego banku do drugiego, obie strony przychodzą same przez synchronizację. Talvo nie łączy ich jeszcze automatycznie. Aby nie trafiały do sum, przypisz obie strony do kategorii Przelewy:
- 1Otwórz transakcję wychodzącą i wybierz Edytuj.
- 2W sekcji Kategoria kliknij Wszystkie kategorie i wybierz Przelewy. Zostaw zaznaczone Zapamiętaj tę kategorię dla przyszłych transakcji, jeśli przelew się powtarza, na przykład comiesięczne odkładanie na oszczędności.
- 3Zrób to samo z transakcją przychodzącą w drugim banku.
Wszystko w kategorii przelewów nie wlicza się do wydatków, przychodów ani budżetów, tak samo jak połączona para. Własne kategorie przelewów, takie jak „Oszczędności” czy „Spłata karty kredytowej”, możesz dodać w menedżerze kategorii.
Zmiana lub usunięcie przelewu
Otwórz dowolną stronę i wybierz Przelej. Talvo pokaże, z którym kontem jest połączona, i zaproponuje Usuń przelew. Powiązanie znika, a jeśli jedną ze stron utworzyło za Ciebie Talvo, ta strona też zostaje usunięta. W przypadku pary dopasowanej automatycznie usunięcie powiązania sprawia też, że Talvo nie dopasuje już ponownie tych dwóch transakcji.
Kilka rzeczy, o których warto wiedzieć:
- Edytuj prawdziwą stronę. Jeśli drugą stronę przelewu utworzyło Talvo, edytuj oryginalną transakcję, a druga strona dostosuje się sama.
- Zmiana typu też działa. Gdy edytujesz przelew i zmienisz jego typ na Wydatek lub Przychód, najpierw zostanie usunięte powiązanie.
- Potem sprawdź kategorię. Transakcja, która nadal jest w kategorii Przelewy, wciąż jest traktowana jak przelew. Przypisz jej kategorię wydatków lub przychodów, jeśli ma znowu się liczyć.
- Usunięcie jednej strony kończy przelew. Usunięte transakcje są archiwizowane, więc możesz je przywrócić z filtra Zarchiwizowane.