Każdy wykres, budżet i każda analiza w Talvo opiera się na jednym fundamencie: kategoriach. Dobrze je ustawisz, a wszystko, co z nich wynika, stanie się wyraźniejsze. Talvo ma rozsądny zestaw domyślny — Zakupy spożywcze, Czynsz i kredyt hipoteczny, Subskrypcje i tak dalej — ale cały system możesz przebudować po swojemu: zmieniać nazwy, wybierać kolory i ikony, dodawać własne kategorie i łączyć je w grupy. Ten poradnik pokazuje, gdzie zarządza się kategoriami i jak sprawić, by zestaw był naprawdę Twój.
Dwoje drzwi do tego samego pokoju
Kategoriami możesz zarządzać z dwóch miejsc, które robią dokładnie to samo:
- Z ekranu Wydatki — otwórz Zarządzaj kategoriami, a obok Twoich danych wysunie się panel. To naturalne miejsce, gdy patrzysz na zestawienie i zauważasz, że jakiejś kategorii brakuje albo ma złą nazwę.
- Z Ustawienia → Kategorie — ten sam menedżer na pełnym ekranie, wygodny przy większych porządkach.
Tak czy inaczej zmiany zapisują się automatycznie — nie ma przycisku Zapisz, o którym można zapomnieć — i obowiązują wszędzie naraz: w dawnych transakcjach, budżetach, wykresach i Analizach.
Wydatki, przychody i przelewy
Kategorie mają trzy typy, a menedżer pokazuje osobną kartę dla każdego z nich:
- Wydatki — dokąd idą pieniądze: Zakupy spożywcze, Rozrywka, Media…
- Przychody — skąd pochodzą pieniądze: Wynagrodzenie, Freelancing, Prezenty, Zwroty…
- Przelewy — pieniądze przesuwane między Twoimi własnymi kontami. To, że przelewy są osobnym typem, sprawia, że przeniesienie 500 € na oszczędności nie pojawia się jako 500 € „wydatków”.
Tworzenie kategorii
Kliknij Dodaj kategorię, a czekają Cię cztery wybory:
Nazwa, kolor, ikona, grupa. Kolor i ikona towarzyszą kategorii na każdym wykresie, liście i pasku budżetu w aplikacji.
Już w Twoim języku. Domyślne kategorie Talvo są tłumaczone automatycznie — osoba mówiąca po polsku od razu widzi Zakupy spożywcze, Czynsz i kredyt hipoteczny oraz Media, bez zmieniania nazw. Własne nazwy służą temu, by kategorie stały się Twoje: „Padel i tenis”, „Pies”, „Remont 2026”.
Grupy kategorii: szerszy obraz
Gdy masz więcej niż kilkanaście kategorii, wzorce giną w szumie. Grupy kategorii to naprawiają: utwórz grupę przyciskiem + Grupa — nadaj jej nazwę i kolor — a potem przypisz do niej kategorie. „Czynsz i kredyt hipoteczny”, „Media” i „Dom” mogą trafić do grupy Mieszkanie; „Restauracje i bary”, „Rozrywka” i „Podróże” do grupy Przyjemności.
Grupy dają Ci dwupoziomowy widok finansów: szczegóły, gdy ich potrzebujesz (który supermarket, która subskrypcja), i duże zbiory, gdy ich nie potrzebujesz (ile łącznie kosztuje mnie miesięcznie Mieszkanie?).
Zmiana nazw, kolorów, porządku
Wszystko można edytować później. Kliknij dowolną kategorię, aby zmienić jej nazwę, kolor lub ikonę albo przenieść ją do innej grupy. Zmiany działają wstecz — zmień kolor „Zakupów spożywczych”, a dwanaście miesięcy wykresów od razu się zaktualizuje. Żadna transakcja nie zostanie osierocona przez zmianę nazwy; historia po prostu podąża za kategorią.
Kilka nawyków, które się opłacają
- 1Mniej kategorii, niż myślisz. Od dwunastu do osiemnastu kategorii wydatków w zupełności wystarczy. Jeśli dwie kategorie zawsze zmieniają się razem, w myślach połącz je w jedną.
- 2Rozdzielaj tylko to, na co zareagujesz. Oddziel „Restauracje i bary” od „Zakupów spożywczych”, bo budżetowałbyś je inaczej. Nie oddzielaj „Kawy” od „Herbaty”.
- 3Grupy do raportów, kategorie do budżetów. Budżetuj na poziomie kategorii, przeglądaj na poziomie grup.
- 4Niech reguły sortują za Ciebie. Talvo automatycznie kategoryzuje transakcje i uczy się na Twoich poprawkach — dobrze ułożony zestaw kategorii sprawia, że automatyzacja trafia niemal ze wszystkim we właściwe miejsce.
Z uporządkowanymi kategoriami łatwiej ustawić budżety, a Twój ekran Analizy staje się znacznie czytelniejszy — diagram Sankeya jest tylko tak przejrzysty jak kategorie, które go zasilają.