Katra diagramma, budžets un analīze Talvo balstās uz vienu pamatu: kategorijām. Iestatiet tās pareizi, un viss pārējais kļūst precīzāks. Talvo piedāvā saprātīgu noklusējuma komplektu – Pārtikas preces, Īre un hipotēka, Abonementi un tā tālāk –, bet visu sistēmu varat pārveidot pēc saviem ieskatiem: pārdēvēt jebko, izvēlēties krāsas un ikonas, pievienot savas kategorijas un sakārtot tās grupās. Šis ceļvedis parāda, kur atrodas kategoriju pārvaldība un kā padarīt kategoriju komplektu patiesi savu.
Divas durvis uz vienu istabu
Kategorijas varat pārvaldīt divās vietās, un abas dara tieši to pašu:
- Sadaļā „Izdevumi“ – atveriet Pārvaldīt kategorijas, un blakus jūsu datiem izslīd panelis. Tā ir dabiskākā vieta, kad skatāties sadalījumu un pamanāt, ka kāda kategorija trūkst vai ir nepareizi nosaukta.
- Sadaļā Iestatījumi → Kategorijas – tā pati pārvaldība pilnas lapas skatā, ērta lielākai pārkārtošanai.
Jebkurā gadījumā izmaiņas saglabājas automātiski – nav pogas „Saglabāt“, ko aizmirst –, un tās uzreiz attiecas uz visu: iepriekšējiem darījumiem, budžetiem, diagrammām un sadaļai „Analīze“.
Izdevumi, ienākumi un pārskaitījumi
Kategorijas ir trīs veidu, un pārvaldībā katram ir sava cilne:
- Izdevumi – kur nauda aiziet: Pārtikas preces, Izklaide, Komunālie maksājumi…
- Ienākumi – no kurienes nauda nāk: Alga, Ārštata darbs, Dāvanas, Atmaksas…
- Pārskaitījumi – nauda, kas pārvietojas starp jūsu pašu kontiem. Tieši tas, ka pārskaitījumi ir atsevišķs veids, neļauj 500 € pārskaitījumam uz uzkrājumiem parādīties kā 500 € „tēriņiem“.
Kategorijas izveide
Nospiediet Pievienot kategoriju, un jums būs jāizdara četras izvēles:
Nosaukums, krāsa, ikona, grupa. Krāsa un ikona seko kategorijai katrā lietotnes diagrammā, sarakstā un budžeta joslā.
Jau jūsu valodā. Talvo noklusējuma kategorijas tiek tulkotas automātiski – latviešu valodas lietotājs uzreiz redz „Pārtikas preces“, „Īre un hipotēka“ un „Komunālie maksājumi“, nekas nav jāpārdēvē. Savi nosaukumi ir paredzēti, lai padarītu kategorijas savas: „Padels & teniss“, „Suns“, „Remonts 2026“.
Kategoriju grupas: plašāks skats
Kad kategoriju ir vairāk nekā ducis, likumsakarības pazūd troksnī. Kategoriju grupas to atrisina: izveidojiet grupu ar pogu + Grupa – piešķiriet tai nosaukumu un krāsu – un pievienojiet tai kategorijas. „Īre un hipotēka“, „Komunālie maksājumi“ un „Mājsaimniecība“ var apvienoties grupā Mājoklis; „Restorāni un bāri“, „Izklaide“ un „Ceļojumi“ – grupā Atpūta.
Grupas sniedz divu līmeņu skatu uz jūsu naudu: detaļas, kad tās vajadzīgas (kurš lielveikals, kurš abonements), un lielās grupas, kad nav (cik man mēnesī kopumā izmaksā Mājoklis?).
Pārdēvēšana, pārkrāsošana, pārkārtošana
Visu var rediģēt arī vēlāk. Noklikšķiniet uz jebkuras kategorijas, lai to pārdēvētu, mainītu tās krāsu vai ikonu vai pārvietotu to uz citu grupu. Izmaiņas attiecas arī uz pagātni – pārkrāsojiet „Pārtikas preces“, un divpadsmit mēnešu diagrammas atjaunojas uzreiz. Pēc pārdēvēšanas neviens darījums nepaliek bez kategorijas; vēsture vienkārši seko kategorijai.
Daži ieradumi, kas atmaksājas
- 1Mazāk kategoriju, nekā jums šķiet. Ar divpadsmit līdz astoņpadsmit izdevumu kategorijām pilnīgi pietiek. Ja divas kategorijas vienmēr mainās kopā, domās apvienojiet tās vienā.
- 2Sadaliet tikai to, uz ko reaģēsiet. Nodaliet „Restorāni un bāri“ no „Pārtikas preces“, jo tām plānosiet atšķirīgu budžetu. Nenodaliet „Kafija“ no „Tēja“.
- 3Grupas izmantojiet pārskatiem, kategorijas – budžetam. Budžetu plānojiet kategoriju līmenī, pārskatiet grupu līmenī.
- 4Ļaujiet kārtošanu veikt noteikumiem. Talvo automātiski kategorizē darījumus un mācās no jūsu labojumiem – ja kategoriju komplekts ir labi pārdomāts, automatizācija gandrīz visu novieto pareizajā vietā.
Kad kategorijas ir kārtībā, budžetus ir vieglāk iestatīt, un sadaļa „Analīze“ kļūst krietni vieglāk lasāma – Sankey diagramma ir tik skaidra, cik skaidras ir kategorijas, kas to baro.