Kiekviena diagrama, biudžetas ir įžvalga Talvo remiasi vienu pagrindu – kategorijomis. Sutvarkykite jas, ir viskas, kas nuo jų priklauso, taps aiškiau. Talvo pateikiamas su protingu numatytuoju rinkiniu – Maisto prekės, Nuoma ir būsto paskola, Prenumeratos ir t. t., – tačiau visą sistemą galite pertvarkyti savaip: pervadinti bet ką, pasirinkti spalvas ir piktogramas, pridėti savo kategorijų ir sugrupuoti jas. Šis vadovas parodo, kur tvarkomos kategorijos ir kaip rinkinį padaryti tikrai savu.
Dvejos durys į tą patį kambarį
Kategorijas galite tvarkyti dviejose vietose, ir abi daro lygiai tą patį:
- Puslapyje „Išlaidos“ – atidarykite Tvarkyti kategorijas, ir šalia jūsų duomenų išslys skydelis. Tai natūraliausia vieta, kai žiūrite į išklotinę ir pastebite, kad kokios nors kategorijos trūksta arba ji pavadinta netiksliai.
- Skiltyje Nustatymai → Kategorijos – tas pats tvarkymas visame puslapyje, patogus didesniam pertvarkymui.
Bet kuriuo atveju pakeitimai išsaugomi automatiškai – nėra mygtuko „Išsaugoti“, kurį galėtumėte pamiršti, – ir iš karto pritaikomi visur: ankstesnėms operacijoms, biudžetams, diagramoms ir Įžvalgoms.
Išlaidos, pajamos ir pervedimai
Kategorijos būna trijų tipų, ir tvarkymo lange kiekvienam skirtas atskiras skirtukas:
- Išlaidos – kur pinigai keliauja: Maisto prekės, Pramogos, Komunaliniai mokesčiai…
- Pajamos – iš kur pinigai ateina: Atlyginimas, Laisvai samdomas darbas, Dovanos, Grąžinimai…
- Pervedimai – pinigai, judantys tarp jūsų pačių sąskaitų. Būtent todėl, kad pervedimai yra atskiras tipas, 500 € pervedimas į santaupas nerodomas kaip 500 € „išlaidų“.
Kategorijos kūrimas
Paspauskite Pridėti kategoriją, ir jums reikės priimti keturis sprendimus:
Pavadinimas, spalva, piktograma, grupė. Spalva ir piktograma lydi kategoriją kiekvienoje programėlės diagramoje, sąraše ir biudžeto juostoje.
Jau jūsų kalba. Numatytosios Talvo kategorijos išverčiamos automatiškai – lietuviškai kalbantis naudotojas iš karto mato „Maisto prekės“, „Nuoma ir būsto paskola“ ir „Komunaliniai mokesčiai“, nieko pervadinti nereikia. Savi pavadinimai skirti tam, kad kategorijos taptų jūsų: „Padelis & tenisas“, „Šuo“, „Remontas 2026“.
Kategorijų grupės: platesnis vaizdas
Kai kategorijų daugiau nei tuzinas, dėsningumai pasislepia triukšme. Kategorijų grupės tai išsprendžia: sukurkite grupę mygtuku + Grupė – suteikite jai pavadinimą ir spalvą – ir priskirkite jai kategorijas. „Nuoma ir būsto paskola“, „Komunaliniai mokesčiai“ ir „Namų ūkis“ gali būti sujungti į grupę Namai; „Restoranai ir barai“, „Pramogos“ ir „Kelionės“ – į Laisvalaikis.
Grupės suteikia dviejų lygių vaizdą į jūsų pinigus: detales, kai jų reikia (kuris prekybos centras, kuri prenumerata), ir dideles grupes, kai nereikia (kiek man iš viso per mėnesį kainuoja Namai?).
Pervadinimas, perdažymas, pertvarkymas
Viską galima redaguoti ir vėliau. Spustelėkite bet kurią kategoriją, kad ją pervadintumėte, pakeistumėte spalvą ar piktogramą arba perkeltumėte į kitą grupę. Pakeitimai taikomi atgaline data – perdažykite „Maisto prekės“, ir dvylikos mėnesių diagramos atsinaujins akimirksniu. Po pervadinimo jokia operacija nelieka be kategorijos; istorija tiesiog seka kategoriją.
Keli įpročiai, kurie atsiperka
- 1Mažiau kategorijų, nei manote. Dvylikos–aštuoniolikos išlaidų kategorijų visiškai pakanka. Jei dvi kategorijos visada juda kartu, mintyse sujunkite jas į vieną.
- 2Skaidykite tik tai, ką iš tikrųjų veiksite. Atskirkite „Restoranai ir barai“ nuo „Maisto prekės“, nes jiems planuosite skirtingus biudžetus. Neskirkite „Kava“ nuo „Arbata“.
- 3Grupes naudokite ataskaitoms, kategorijas – biudžetui. Biudžetą planuokite kategorijų lygiu, peržiūrėkite grupių lygiu.
- 4Rūšiavimą patikėkite taisyklėms. Talvo automatiškai kategorizuoja operacijas ir mokosi iš jūsų pataisymų – jei kategorijų rinkinys gerai suformuotas, automatika beveik viską nukreipia į reikiamą vietą.
Kai kategorijos sutvarkytos, biudžetus nustatyti lengviau, o Įžvalgų puslapis tampa gerokai lengviau skaitomas – Sankey diagrama aiški tiek, kiek aiškios ją maitinančios kategorijos.